金融计算器

投资风险容忍计算器


谈到投资,每个人都有不同的风险倾向. 我们的投资风险计算器可以根据您的风险承受能力帮助指导您的投资组合组成.

风险容忍度计算器

你的风险承受能力如何?

说到为未来投资,每个人的风险倾向都不一样. 我们可以根据您愿意接受的风险来帮助您评估个人风险概况.

风险承受能力

一步 of 5

  • 回来ground
  • 未来
  • Volitility
  • 股票 & 债券
  • 场景

告诉我们更多关于你的事情.

你多大了??

你存钱是为了什么?

对未来的期望.

你打算什么时候使用你现在积累的投资?

在接下来的几年里,你期望你的年收入达到:

态度volitility

由于普遍的市场调整, 你的一项投资在你买入后不久就损失了14%的价值. 你是做什么的??

在这些投资计划中,你会选择哪一个?

看看股票和债券.

假设你正在投资一只股票,你会选择哪一只呢?

假设你只投资一种债券,你会选择哪一种?

以下是一些场景

你预期通胀会卷土重来,有人建议你购买“硬”资产, 哪一个在历史上击败了通胀. 你只持有长期债券. 你是做什么的??

你刚刚在电视游戏节目上赚到了1万美元. 现在你必须在放弃这10美元之间做出选择,或者在三种情况中选择一种. 你选择哪一个??


此工具旨在帮助您收集有关自己的重要信息, 比如你的财务目标, 目标和时间范围, 并帮助你根据自己的具体情况做出更明智的决定. 您的回答不打算代表评估适用性(或, 如果适用的话, 承保)任何特定保险, 年金, 或投资产品. 如果您决定购买任何产品, 您需要填写一份单独的保单申请/合同和/或投资者简介, 作为本公司就您希望购买的特定产品的行为适宜性和/或承保分析的依据. 

如果您在填写问卷/事实调查时提供的信息与您在填写投资者简介和/或产品申请/合同时提供的信息不一致, 本公司产品申请/合同和/或投资者简介中所包含的信息将作为本公司评估该等文件所涉及的产品对您的适宜性的依据.

由CalcXML

为什么知道你的风险水平很重要.

投资是不稳定的. 许多金融工具都有亏损的风险. 一个很好的经验法则是,更高的回报伴随着更大的波动.  你应该对自己承受投资组合大幅波动的能力和意愿有一个现实的认识, 因为如果不, 你可能会恐慌地抛售,并永远锁定你的损失.

男人和女人坐在沙发上玩电脑

年龄和风险.

在一般情况下, 投资时间较长的投资者比更早需要钱的老年人承担的风险更大. 还记得, 时间越长, 你就有更多的时间安然度过低迷期,避免亏本出售资产.

较高的风险承受能力通常会导致投资组合中股票的权重更高, 而较低的风险容忍度要求更大的债券配置, 挥发性较低.

关于风险的进一步说明.

01

大多数人高估了他们的忍耐力.

许多人声称,他们能够在假设的市场低迷中坚持到底, 只有当它真的发生时才会恐慌. 刚开始时,宁可谨慎也不要出错.

02

投资组合价值与风险.

在一般情况下, 如果你存的钱远远超过你的需要, 你可以承担部分投资组合的风险.

更多信息和资源.

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保险在减轻金融风险方面发挥着至关重要的作用.

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